Alors que de nombreuses opportunités d’investissement abondent aujourd’hui, comment choisirez-vous le fonds qui constituera un nouvel actif adapté à votre portefeuille ? En comparant deux fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard, organisons une confrontation VYM contre VIG.
Vanguard est l’un des gestionnaires d’ETF les plus populaires et possède un historique impressionnant en termes de performances. Il est également populaire parmi les investisseurs car il facture des frais très bas par rapport aux autres gestionnaires de fonds du marché.
Cet article propose une comparaison détaillée des deux fonds, VYM et VIG, y compris leurs principales caractéristiques, composition et performances. En tant qu’investisseur, si vous souhaitez investir dans des fonds qui affichent une croissance significative et génèrent des revenus, cette comparaison peut s’avérer très utile.
Mais avant d’entrer dans les détails, il existe des plateformes d’investissement qui peuvent vous aider à répondre à vos besoins d’investissement.
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VYM : FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes
VYM, ou Vanguard High Dividend Yield ETF, suit le Indice de rendement des dividendes élevés FTSE. Le FTSE suit les actions qui offrent des dividendes supérieurs à la moyenne. Par conséquent, à l’instar de l’indice FTSE, VYM comprend des titres sélectionnés en fonction de la prévision selon laquelle ils produiront un dividende supérieur à la moyenne au cours de l’année à venir.
VYM comprend environ 419 individus actions et un rendement en dividende de 3,39 %. Le fonds a un investissement minimum égal au prix d’une action et un ratio de frais de 0,06 %.
VYM vise à fournir des dividendes élevés aux investisseurs en détenant des actions avec des rendements en dividendes élevés, à l’exclusion des REIT (Real Estate Investment Trusts). VYM possède environ 23,3 milliards de dollars d’actifs.
VIG : FNB Vanguard Dividend Appreciation Index Fund
VIG, le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund, est un ETF de croissance des dividendes qui suit l’indice NASDAQ US Dividend Achievers Select.
VIG reflète la performance de l’indice NASDAQ, qui comprend un groupe spécifique de titres avec un versement de dividendes annuel croissant pendant au moins 10 années consécutives. Le fonds sélectionne et élimine également les actions qui risquent de réduire les versements de dividendes.
VIG est un fonds diversifié qui offre une exposition aux sociétés nationales détenant des actions de croissance des dividendes. Cela implique que les entreprises ont l’habitude de verser des dividendes croissants chaque année. Les sociétés du fonds se caractérisent par leur solidité financière et affichent une croissance constante, les dividendes augmentant chaque année depuis au moins une décennie.
VIG compte 184 actions au total avec un rendement en dividende annuel de 1,81 %. Le fonds a un investissement minimum égal au prix d’une action et un ratio de frais de 0,06%. VIG dispose d’un actif net de 35,8 milliards de dollars.
VYM vs VIG : principales différences
D’après la description ci-dessus des deux fonds, nous pouvons voir que VYM et VIG sont tous deux axés sur les dividendes. ETF proposé par le groupe Vanguard. Les deux fonds ont un investissement minimum égal au prix d’une action et un ratio de frais de 0,06 %.
Voici quelques différences clés entre les deux ETF :
VYM suit l’indice FTSE High Dividend Yield, tandis que l’indice VIG NASDAQ US Dividend Achievers Select. Le nombre total d’actions pour VYM est de 419, tandis que le nombre total d’actions pour VIG est de 184. VYM a un rendement en dividende de 3,39 %, tandis que VIG a un rendement en dividende annuel de 1,81 %. VYM cherche à rémunérer les investisseurs maintenant, tandis que VIG investit dans des sociétés qui proposent de verser des dividendes à l’avenir.
VYM vs VIG : différences de composition
Le portefeuille VYM comprend des actions à rendement de dividende supérieur à la moyenne, à l’exclusion des FPI.
A l’opposé, le portefeuille de VIG est principalement composé d’actions de croissance de dividendes, c’est-à-dire de sociétés ayant un dividende croissant depuis au moins 10 années consécutives.
Voici une répartition en pourcentage de la composition en pourcentage de VIG et VYM par secteur.
S. NonSecteurVIG4Industriel25%1Services aux consommateurs20%5Soins de santé12,6%2Biens de consommation11,5%6Financier10,8%7Technologie10,1%10Services publics6,6%3Matériaux de base3,4%8Pétrole et gazNA9TélécommunicationsNAS. NonSecteurVYM5Soins de santé16,2%6Finance15,8%2Biens de consommation15%7Technologie11,2%10Services publics10%1Services aux consommateurs9,1%4Industriel8,4%8Pétrole et gaz5,5%9Télécommunications5,5%3Matériaux de base3,3%
Parmi les secteurs mentionnés ci-dessus, les télécommunications, le secteur financier, les services publics et les biens de consommation sont réputés pour offrir des rendements de dividendes élevés. Cependant, leur rendement en dividendes n’augmentera pas nécessairement sur le long terme.
Étant donné que les REIT sont exclus des fonds, vous ne trouverez aucune exposition au secteur immobilier de la part de VIG et de VYM.
Regardez la composition en pourcentage des fonds : notez que VYM a plus de poids dans les mêmes secteurs. Mais VIG a davantage investi dans le secteur des services aux consommateurs et de l’industrie, alors qu’il ne propose pas d’actions du secteur des télécommunications et du secteur pétrolier et gazier.
Il ne serait donc pas faux de supposer que la composition du VIG et du VYM diffère.
Maintenant que nous avons examiné les différences de composition sectorielle entre les deux fonds, examinons leur composition en termes de actions de grande, moyenne et petite capitalisation pour évaluer le niveau d’exposition à certains segments de marché.
Voici un tableau pour les deux fonds.
S.nonChavirerVIGVYM1Entreprises de grande capitalisation85%86,5%2Entreprises de taille intermédiaire12,5%10,8%3Entreprises de petite capitalisation2,5%2,7%
D’après le tableau ci-dessus, les capitalisations boursières de VIG et de VYM sont quelque peu similaires. Compte tenu de la composition en pourcentage du VIG, nous pouvons le trouver très similaire à celui du marché boursier américain.
Alors que la répartition sectorielle des fonds reflète des différences majeures, la répartition par capitalisation boursière révèle de très légères différences. VIG a un pourcentage plus élevé d’actifs de sociétés de taille moyenne dans son portefeuille, tandis que VYM a un pourcentage plus élevé d’actifs de sociétés à grande capitalisation.
VYM vs VIG : analyse des risques
La volatilité des fonds est une mesure de risque essentielle. Si l’on considère la volatilité du VIG, elle est de 3,96% mensuellement et de 12,74% annuellement. Au vu de ces chiffres, on peut supposer que VIG est un fonds assez stable en termes de volatilité.
La volatilité du VYM est estimée à 4,11 % mensuellement et à 14,23 % annuellement. Il est comparativement supérieur à celui de VIG mais reste inférieur au taux de volatilité moyen du marché boursier américain.
Du point de vue du risque associé, nous suggérons que le VIG soit un meilleur choix car moins volatil.
De plus, il a affiché une baisse maximale de 40 % lors du dernier krach de 2008. En comparaison, la baisse maximale pour VYM était de 50 %.
VYM vs VIG : différences de performances
Même si la décision d’investir dans un fonds particulier dépend des préférences des investisseurs, c’est la performance et les rendements qui en résultent qui font la plus grande différence en fin de compte.
Depuis la création des deux fonds en 2006, VIG a surperformé VYM dans la plupart des domaines. Sa performance exceptionnelle se reflète dans ses rendements périodiques, affichés dans le tableau ci-dessous.
Le fonds a permis aux investisseurs de gagner plus de 13% ces dernières années.
Voici le retour de VIG :
Période RetourRendement depuis le début de l’année : 10,41 % Rendement sur 1 mois 0,12 % Rendement sur 3 mois – 2,98 % Rendement sur 1 an 0,02 % Rendement sur 3 ans 12,79 % Rendement sur 5 ans 13,03 % Rendement sur 10 ans 12,91 %
En revanche, si l’on considère la performance du VYM sur la même période, si elle est tout à fait remarquable, elle reste tout de même légèrement inférieure à celle du VIG.
Période RetourRendement depuis le début de l’année : 0,48 % Rendement sur 1 mois 1,29 % Rendement sur 3 mois 0,82 % Rendement sur 1 an 5,79 % Rendement sur 3 ans 12,37 % Rendement sur 5 ans 11,11 % Rendement sur 10 ans 12,58 %
VYM a peut-être un pourcentage plus élevé pour la première année, mais sa performance globale a été inférieure en comparaison.
VYM vs VIG : frais
Le ratio des frais des deux fonds axés sur les dividendes est fixé à 0,06 %. Si l’on considère les autres options d’investissement dans le paysage des ETF, VIG et VYM sont nettement moins chers.
Pour avoir une meilleure compréhension, considérons le scénario suivant. Si vous investissez environ 10 000 $ dans l’un ou l’autre des fonds, vous n’aurez à payer que 6 $ de frais par an. Pouvez-vous trouver une autre option sur le marché qui puisse battre cela ? Nous ne le pensons guère.
Outre le VTI proposé par Vanguard, qui entraîne des frais de 0,03 %, pratiquement aucune autre option ne me vient à l’esprit. D’autres ETF comme DGRO facturent également des frais faibles de 0,08 %. Cependant, il reste supérieur à VYM et VIG.
Si nous comparons les deux fonds, il est facile de voir que VIG offre des rendements plus élevés, une volatilité plus faible et des tirages moins élevés. Il constitue un portefeuille diversifié dans lequel les sociétés ont généré une croissance fiable des dividendes au fil des ans.
Foire aux questions (FAQ) – VYM vs VIG
VYM est-il un bon investissement à long terme ?
VYM est sans aucun doute un investissement lucratif et intelligent à long terme. Il offre une exposition à un large éventail de titres et ne nécessite pas beaucoup de maintenance.
Quel fonds de dividendes Vanguard est le meilleur ?
Bien que Vanguard soit réputé pour proposer des fonds de dividendes lucratifs avec des rendements élevés et de faibles dépenses, le meilleur fonds de dividendes Vanguard dépend de vos préférences.
VYM et VIG font partie des 5 meilleurs fonds de dividendes Vanguard.
Quel est le meilleur, VYM ou VIG ?
VYM a surperformé VIG au cours des dernières années en termes de rendements. Il est également moins volatil et présente des pertes plus faibles.
Même si les résultats parlent d’eux-mêmes, il est important de noter que les rendements historiques ne garantissent pas le succès futur.
Conclusion – VYM contre VIG
Sur tous les paramètres standard utilisés dans l’évaluation des fonds, VIG s’est révélé éclatant. Il présente une volatilité plus faible et, surtout, des rendements plus élevés. Un inconvénient majeur pour VYM est son système consistant à payer les investisseurs dans le futur plutôt que maintenant.
En fin de compte, le choix de l’un ou de l’autre dépend de vos stratégies d’investissement et de votre appétit ajusté au risque. Vous ne voulez pas perdre d’argent, n’est-ce pas ? Alors, couvrez vos fonds de manière appropriée, compte tenu de la volatilité des marchés.
Que vous choisissiez VYM ou VIG comme nouvel ajout à votre portefeuille de placements, gardez un œil sur le facteur le plus important : vos objectifs de placement et objectifs financiers. Avec cet article discutant des avantages et des inconvénients des deux EFT, nous espérons que vous prendrez une décision éclairée sur le fonds à choisir.
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Fondateur de Spark Nomad, Radical FIRE, Journaliste
Expertise : Finances personnelles et contenu de voyage Éducation : Licence en économie à l’Université Radboud, Master en finance à l’Université Radboud, Mineure en économie à l’Université Chapman. Plus de 200 articles, essais et nouvelles publiés sur le Web.
Expérience: Marjolein Dilven est journaliste et fondatrice de Spark Nomad, une plateforme de voyage, et de Radical FIRE, une plateforme de finances personnelles. Marjolein a une formation en finance et en économie avec une maîtrise en Finance. Elle a quitté son emploi pour parcourir le monde, documentant ses voyages sur Spark Nomad pour aider les gens à planifier leurs voyages. Marjolein Dilven a écrit pour des publications telles que MSN, Associated Press, CNBC, Town News Syndicate, etc.
